老婆昨晚拿一張某證券公司的對帳單要我幫她看,因為老婆在二年多以前開始每月定期定額購買某基金,但都沒有真正想去瞭解每月寄來對帳單的資料代表什麼。

 

投資報酬率有5.07%,這時我就算給她看,我說每月投資5000元已累積25個月共125000元,在2017.03.31時基金每股9.83元,所買的股數已有13361.1股,兩個相乘為131340元。

 

所花費投資為125000元,因此賺得131340-125000=6340元,所賺得總投資報酬率為6340/125000=5.07%。

 

有人會說這是每月拿一部份錢去投資,而不是整筆一次去投資,所以精算後的每月投資報酬率應該是比我計算來得多。

 

這是粗略計算,但是也不會差很遠,因為還沒扣除每月手續費、每年管理費呢,所以可折抵未精算的誤差吧!

2017.08.21

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